今天看到群里有人发截图账户余额还在。银行卡冻结了。下面一堆人开始当福尔摩斯分析。有人怪交易所。有人怪银行。有人怪运气。
看得我头大。干了这么多年交易。我越来越觉得一件事。
买币的时候大家研究K线。
卖币的时候才开始研究风控。
顺序全反了。
前两年有个朋友。
牛市赚了不少。
平时几十块手续费能研究半天。
结果出金的时候直接一把几十万。
当天到账。
第二天银行电话来了。
第三天账户限制部分功能。
那几天他天天看手机。
比盯BTC还认真。
后来折腾了好久才处理完。
从那以后他学会了一个道理。
出金其实也是交易的一部分。
甚至有时候比交易本身还重要。
新人最容易误解的一件事
很多人以为。
USDT卖出去。
钱到账。
事情结束。
实际上对于很多银行来说。
大额资金流入本身就可能触发正常风控审核。
尤其是资金流水、交易习惯、账户活跃度与平时差异较大的情况。
审核不一定代表有问题。
但补充说明材料、核实资金来源这种情况并不罕见。
所以我现在习惯保留记录。
订单记录。
平台流水。
充值提现记录。
交易截图。
有时候觉得麻烦。
真碰到审核的时候才发现这些东西有多香。
OKX里面操作其实不复杂。
资产账户转到资金账户。
进入C2C。
选择出售USDT。
确认金额。
确认收款账户。
等买家付款。
确认收款。
放币。
流程简单得像网购。
真正复杂的是后面的细节。
有段时间市场特别热。
BTC一天涨七八个点。
群里全是晒单。
结果我发现另一种帖子开始变多。
银行卡限制。
资金审核。
账户异常提醒。
很多新人根本不看交易对手信息。
价格最高就冲。
后来发现价格高那几分钱。
可能根本不值得冒额外风险。
我现在看商家。
成交笔数。
历史记录。
认证情况。
交易年限。
看得比看K线还仔细。
有时候为了稳一点。
宁愿价格差个几十块。
别嫌啰嗦。
账户实名一致。
收款账户本人持有。
交易备注按平台要求处理。
收到款以后确认来源无误再放币。
这些动作看起来普通。
真能帮你少踩很多坑。
老交易员最怕的不是少赚。
是赚钱以后拿不到。
那才难受。
有次凌晨两点。
ETH刚拉完一波。
我顺手卖了部分仓位。
钱到账后没急着继续转来转去。
结果群里另一个哥们同一时间连续好几笔频繁操作。
第二天就在群里问风控短信什么意思。
市场永远这样。
有人研究突破形态。
有人研究均线。
有人研究链上数据。
最后发现最影响睡眠质量的。
可能是一条银行通知。
最近BTC又开始往整数关口靠。
山寨币成交量也在放大。
牛市里大家都关心怎么赚。
熊市里大家都关心怎么活。
等真正开始出金的时候才发现。
卖币按钮可能比买币按钮更考验人…